CÓMO INVERTIR EN BIENES RAÍCES CON POCO DINERO?
Cuando piensas en opciones de inversión en Colombia, son contadas las alternativas que se tienen en mente y una de las mejores opciones es la Finca Raíz. Pero… ¿De dónde sacar el capital para pagar la cuota inicial de una propiedad? bien sea ésta una casa, apartamento, local comercial, oficina, lote, bodega, finca etc.
Existen interesantes alternativas de inversión con poco dinero (capital que puede provenir de cesantías, un ahorro que tengas acumulado, el ahorro de una parte de tu salario o tus ingresos a corto plazo) las cuales podrán representar el primer paso hacia la construcción de lo que al cabo de 5 años en promedio, será el capital con el cual dispondrás de la cuota inicial de tu primera o próxima propiedad.
Si puedes imaginarlo y decides actuar en este objetivo, podrás lograrlo. Acompáñanos en este artículo y descubre algunas de las opciones de mayor accesibilidad y beneficio por retorno de inversión en el sector Inmobiliario en Colombia.
PAQUETES ACCIONARIOS EN PROYECTOS TURÍSTICOS, ¿QUÉ SON?
Un paquete accionario de un proyecto turístico es una forma de inversión que permite a los inversionistas adquirir una participación en un complejo turístico, como resorts o centros recreativos, sin necesidad de comprar una propiedad completa. A través de esta modalidad, los inversionistas comparten tanto las ganancias generadas por las operaciones del proyecto (como hospedaje, gastronomía y actividades) como los beneficios de la valorización del terreno, obteniendo ingresos pasivos y revalorización de capital de manera accesible y diversificada.
PROYECTO RECOMENDADO. PIRATE PARADISE - PRADO - TOLIMA.
Invertir en paquetes accionarios en proyectos turísticos como Pirate Paradise es una opción accesible y rentable para quienes desean participar en el sector inmobiliario sin hacer una gran inversión inicial.
En lugar de adquirir una propiedad completa, los inversionistas pueden asegurar una participación desde $13.900.000 en pago de contado, o mediante opciones de financiamiento a 6 meses por $14.900.000 o a 12 meses por $15.900.000.
Con una separación de tan solo $1.000.000, esta inversión democratiza el acceso al mercado inmobiliario turístico, permitiendo a los accionistas beneficiarse de un proyecto de lujo en crecimiento constante.
Una de las principales ventajas es el flujo de ingresos recurrentes proyectado, gracias a las diversas líneas de negocio de Pirate Paradise: alojamiento en cabañas de lujo, restaurante-bar, actividades acuáticas y la valorización del terreno.
En su primer año de operación, se proyecta una ocupación del 40% que generará una rentabilidad anual del 20%, equivalente a aproximadamente $3.000.000 para cada accionista.
A medida que el complejo consolide su presencia en el mercado, la rentabilidad anual proyectada aumentaría a un 24% en el segundo año, un 29% en el tercer año, 34% en el cuarto y estabilizándose en un 38% a partir del quinto año. Esto proporciona a los inversionistas no solo ingresos pasivos sino un crecimiento de sus activos a lo largo del tiempo. (cifras según proyección de la desarrolladora, como estimados de rentabilidad)
Adicionalmente, los inversionistas disfrutan de beneficios exclusivos, como descuentos significativos en el uso de las instalaciones: 40% en cabañas en temporada baja y 25% en temporada alta, 25% en el restaurante-bar, 50% en atracciones motorizadas como el Jet Ski, y hasta 70% en actividades no motorizadas como kayak y paddle board. También existe un programa de referidos que permite a los accionistas ganar un 5% de comisión sobre el consumo de cada cliente referido.
Este modelo de inversión representa una forma accesible de entrar en el mercado de bienes raíces turísticos, ofreciendo tanto revalorización patrimonial como flujos de ingresos diversificados, todo respaldado por un proyecto con una sólida proyección de crecimiento.
Conoce más del proyecto a continuación:
PROPIEDADES FRACCIONADAS, ¿QUÉ SON?
Es un modelo de inversión en Bienes Raíces por el cual se crea una sociedad (SAS) para que un número determinado y/o limitado de personas puedan invertir en grupo en un inmueble que tiene como fin ser configurado para recibir rentas por alquiler de estadía corta. Los inversionistas son los únicos dueños del inmueble y disfrutan las utilidades de acuerdo con su participación del mismo.
¿CÓMO INVERTIR EN ELLAS?
Se accede a ellas comprando uno o más paquetes accionarios de la sociedad dueña del apartamento, registrada mediante escritura pública y matrícula inmobiliaria, vendidos por la compañía que vende y gerencia la operación de la propiedad fraccionada. Ahorras en costos de escrituración y registro.
¿POR QUÉ INVERTIR EN ELLAS?
Son un modelo de inversión en grupo y accesible en finca raíz por sus precios económicos, tienen además retornos proyectados mayores a los de una inversión inmobiliaria tradicional.
APARTAMENTOS PARA CORTAS ESTANCIAS: AIRBNB, EXPEDIA, BOOKING, ETC.
ESTO PERMITE QUE LOS INGRESOS SEAN MAYORES A LOS DE UN ARRIENDO PROMEDIO.
LOS RETORNOS A LA INVERSIÓN SON MAYORES AL 11% E.A*.
UBICACIONES EXCLUSIVAS ELEGIDAS POR PROFESIONALES INMOBILIARIOS.
Los retornos son una proyección más probable que involucra parámetros macroeconómicos y del mercado que son variables, por lo tanto, estos pueden ser distintos a los proyectados al final del periodo.
El cálculo de los retornos supone la suma de la rentabilidad de los flujos por ingresos mensuales y por la apreciación al momento de venta de las acciones, que representan la fracción del inmueble, al final del año.
¿CÓMO FUNCIONA ESTE MODELO DE INVERSIÓN?
La compañía que ofrece la propiedad fraccionada se encarga del alquiler en plataformas del inmueble y de su gestión. De tal manera, quien compra como inversionista recibe la renta neta al final de cada mes, correspondiente al número de fracciones del inmueble que posea.
¿DESDE QUE MONTO PUEDO INVERTIR EN ELLAS?
Depende de cada producto y oferente del mismo. A continuación presento una de las alternativas de mercado a ser considerada por posibles inversores:
BE/SIDE. APARTAMENTOS TURÍSTICOS PARA RENTAS CORTAS. CONQUISTADORES MEDELLÍN
Be/Side es un exclusivo proyecto inmobiliario tipo edificio de apartamentos de vivienda turística u Hotel Boutique ubicado en el barrio Conquistadores de Medellín diseñado para disfrutar de utilidades a través de inversiones en rentas cortas. Este proyecto ofrece la oportunidad de adquirir propiedades fraccionadas o participaciones accionarias en un inmueble de alto perfil turístico. El edificio de Be/Side cuenta con 12 pisos y 20 apartamentos, disponibles en dos configuraciones de 1 y 2 habitaciones.
Paquete accionario desde COP $58.000.000 aprox USD $15.000
Para conocer toda la información sigue el enlace a continuación:
DERECHOS FIDUCIARIOS, ¿QUÉ SON?
Son un mecanismo de inversión para obtener ganancias a través de proyectos de finca raíz con expectativa de renta, de forma segura y confiable.
¿CÓMO INVERTIR EN ELLOS?
Mediante la compra de uno o más títulos de derecho fiduciario, ofrecidos por la constructora o sociedad que vaya a desarrollar un determinado proyecto. En general, los derechos fiduciarios observan algunas condiciones (las mismas varían acorde con la constructora o sociedad que ofrezca cada proyecto)
• Los inversionistas se vinculan a un fideicomiso y adquieren derechos fiduciarios proporcionales a su inversión en el proyecto.
• Los inversionistas realizarán sus aportes en cuotas mensuales durante el tiempo de desarrollo
del proyecto.
• Podrán vender libremente sus derechos fiduciarios cuando así lo deseen.
• Los inversionistas cuentan con voz y voto en la Asamblea de Fideicomitentes y pueden participar en la elección del Comité Fiduciario del proyecto.
¿POR QUÉ INVERTIR EN ELLOS?
Desarrollan un modelo de inversión en proyectos específicos de diversas categorías, segmentos de mercado y condiciones comerciales. Los precios de los títulos de Derechos Fiduciarios varían de acuerdo con cada oferente de los mismos, pudiendo ir desde montos económicos hasta otros de mayor importancia monetaria. Los retornos proyectados son mayores a los de una inversión inmobiliaria tradicional.
Los derechos fiduciarios, al ser ofertados por constructoras o sociedades desarrolladores vinculadas a las mismas cuentan con el respaldo operativo, legal y comercial de sus oferentes.
¿RECOMIENDO ACTUALMENTE UNA OPORTUNIDAD DE INVERSIÓN EN DERECHOS FIDUCIARIOS?
Sí. Muy pronto podrás conocer un muy interesante proyecto que estaré presentando en este mismo artículo!
Sí deseas conocer información de prelanzamiento y adelantarte a la presentación del proyecto, contáctame y te presentaré de forma personalizada los detalles del mismo.
FONDOS DE INVERSIÓN, ¿QUÉ SON?
Son un vehículo financiero que te permite participar de la compra, operación, administración y venta de propiedades que son comercializadas en el sector de Bienes Raíces y al cual, dependiendo del fondo que elijas, puedes empezar con una inversión de 2 SMLV, aprox $1.5 millones de pesos colombianos, obteniendo buenas rentabilidades con muy baja volatilidad (riesgo) y que al año pueden promediar el 11% o más sobre tu inversión.
Dichos fondos tienen como propósito recoger el ahorro de sus inversores para sumar a una pila importante de recursos que les permita comprar desde propiedades con enfoque en vivienda a proyectos comerciales como Centros Comerciales, Edificios de Oficinas, Bodegas, etc. Quienes los administran se especializan en conocer dónde comprar, cómo colocar (vender o rentar) y entregar así rendimientos a los inversionistas.
“Cuentas de Bancolombia, indican que en 2014 existían cerca de $2,1 billones y más de 2.900 inversionistas apostando a vehículos inmobiliarios que son ofrecidos por comisionistas de bolsa, fiduciarias y fondos de capital privado. En 2016 este valor se acercaba a $5,17 billones.”[i]
Dada su estructuración, éstos Fondos de Inversión son alternativas ideales para el inversionista con perfil de bajo riesgo o la persona que quiera ahorrar obteniendo atractivos rendimientos por encima de la inflación, disfrutando sin embargo de una rentabilidad superior a las ofrecidas por otros vehículos financieros de bajo riesgo, ya que por tradición, el mercado de Bienes Raíces es mucho menos volátil que el accionario.
Sumado a lo anterior, este tipo de inversiones hacen parte de los productos de ahorro en pensiones voluntarias que tiene la administradora de pensiones y cesantías diseñado como un ahorro de corto plazo para complementar los aportes en pensiones obligatorias bajo la regulación de los fondos de capital privado de la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC). Por ende tendrás una ventaja adicional por cuanto aplican los beneficios tributarios que tienen las pensiones voluntarias como es el caso de reducir la base para pagar el impuesto de retención en la fuente.
CUALES SON LAS CONDICIONES PARA INVERTIR EN ELLOS?
Para invertir en los Fondos de Inversión Inmobiliaria básicamente deberás tener en cuenta 3 aspectos claves:
Monto mínimo de ingreso: El capital mínimo inicial con el cual podrás participar depende de las políticas de cada uno de ellos, los hay desde 2 SMLV hasta los $10 millones de pesos.
Comisiones y gastos administrativos: El promedio de comisiones o gastos administrativos se ubica en un rango del 1.5% al 2% anual. Adicionalmente, algunos de ellos cobran una comisión por éxito como un porcentaje de los rendimientos. Como sugerencia, pregunta el detalle de estos cobros con el representante comercial del fondo de tu elección y pídele una simulación de los costos asociados por el periodo mínimo de inversión.
Rentabilidad: Esta debe ser tu principal guía, ya que buscas maximizar tu inversión, claro está, SIN olvidar los costos administrativos a contratar con tu participación como inversionista. A modo de sugerencia, busca que la rentabilidad acumulada tenga valores cercanos o superiores al 11% anual. Normalmente, las cifras de rentabilidad que se presentan ya descuentan comisiones e inflación. Consúltalo con tu asesor.
De manera informativa te comparto la siguiente tabla en la cual encontrarás los fondos con mayor rentabilidad acumulada anual: (fuente: portal carteras colectivas)
CÓMO ACCEDER A LOS FONDOS INMOBILIARIOS?
Debido a que cada fondo tiene sus propias políticas, dar un marco general para acceder a ellos es inviable. Por tal razón y para tu mayor comodidad, te presento a continuación enlaces de los 3 Fondos de Inversión reconocidos y su rentabilidad acumulada a noviembre del año anterior (2016)
EN CONCLUSIÓN.
Sí estás pensando en poner a producir tu dinero, bien vale la pena participar del mercado de bienes raíces, aprovechando la posibilidad de construir un capital semilla o invertir un capital consolidado, si ya lo tienes, con una alternativa de bajo riesgo y buen rendimiento anual como lo son las alternativas anteriormente presentadas.
Encontraste éste artículo de utilidad? No dudes en compartirlo en tus Redes Sociales, así mismo enriquecerlo con tus comentarios aportando a nuestra comunidad de lectores.
Slds!
ALEJANDRO BETANCOURT
Broker Inmobiliario.
Deseas vender o arrendar tu inmueble? Permíteme asesorarte profesionalmente en todo el proceso y acercarte aún más a tus objetivos en Bienes Raíces. Agenda tu consulta gratuitamente.
¿Buscas otras opciones de inversión en Bienes Raíces en el mercado internacional?
Descubre algunos proyectos destacados y/o agenda tu asesoría personalizada
[i] Artículo Revista Dinero. Fondos Inmobiliarios van creciendo a ritmo acelerado en Colombia. 09/28/2017.
#cómoinvertirenbienesraíces #cómoinvertirconpocodinero #cómoinvertirenColombia #fincaraíz #apartamento #casa #localcomercial #oficina #lote #bodega #terreno #broker #inmobiliario #alejandrobetncourt #finca #fondosinmobiliarios #fondosdeinversióninmobiliaria #fondoscolectivosdeinversión #quéson #salariomínimo #invertirconelsalariomínimo #invertiruncapital #mejorinversión #centroscomerciales #Bogotá #Usaquén #Cedritos #cedrogolf #SantaBárbara #SantaAna #BellaSuiza #dinero #portafolio #beneficiostribuarios #retenciónenlafuente #bienesraíces
